「相続税がいくらかかるのか不安…」を、具体的なシミュレーションで安心へ

相談前の状況

「相続が発生したときに、税金がどのくらいかかるのかを事前に把握しておきたいです…」
ご相談者様は60代の方で、ご両親ともに80代。相続発生時にどの程度の税金がかかるのか不安があり、「何も分からないまま相続を迎えるのは避けたい」と考えて当事務所にお越しになりました。
ご両親の財産は、自宅不動産と金融資産あわせて約1億5,000万円。兄弟姉妹との関係は良好でしたが、「いざとなったらトラブルになるのでは」とのご心配も抱えておられました。

ご提案内容

まずは相続財産の現状をヒアリングし、不動産の評価額（路線価方式）や金融資産の残高をもとに、相続税額の試算を実施しました。
そのうえで、以下のようなパターン別シミュレーションをご提供しました：

• 配偶者が健在な場合／既に亡くなっている場合
• 一次相続と二次相続の比較
• 不動産を売却せずに納税するケース／売却して納税するケース

あわせて、相続税対策として有効な生前贈与や保険活用のアドバイスも行い、ご家族で話し合うための資料も作成しました。

解決結果

ご家族全員でシミュレーション結果を共有していただいたことで、「心づもりができた」「慌てずに済む」とご安心いただけました。
特に、二次相続まで見据えた試算により、早めの資産整理の重要性も実感していただき、後日、生前贈与のご相談にもつながりました。

担当者からのコメント

相続税は、いざというときに想定外となるケースが多いものです。
事前に全体像を把握しておくことで、ご家族の間で冷静な話し合いができ、無用なトラブルや納税資金の慌てた準備を防ぐことができます。
「まだ起きていないことだからこそ」、今のうちにシミュレーションをしておきましょう。